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銀行資管業務系統

方案概要

目前,金融机构对资管産品应当实行净值化管理,这意味着银行理财産品将面临向净值化转型的趋势。在此转型背景下,银行对IT系统的建设提出了更高的要求,银行资管需要进行相关系统改造。

金证已在基金、券商资管等领域深耕多年,可提供净值型産品所需的全套産品线,因此可为银行资管转型提供整体解决方案,全套系统建设包括:TA系统、估值系統、資金清算系統、銷售系統、資産管理系统等。

主要系統

1、TA系統(MTA統一登記平台)

针对银行资管转型的IT系统整体改造,TA登记系统的建设是其中非常重要的一项。金证MTA系统(統一登記平台)不仅可以支持当前银行已发行的理财産品,并且能够适应后续理财産品的净值化转型以及未来的産品规划。

澳洲巴黎人赌场MTA系統支持業務範圍廣泛,且在銀行、保險、券商等領域已擁有大量的客戶案例:

基金運營外包業務:中國銀行、招商銀行、建設銀行、鄭州銀行、銀河證券、中信建投證券、長城證券、廣州證券、華西證券、東興證券等

資管業務:銀河證券、中信建投證券、長城證券、廣州證券、華西證券等

銀行理財資管化登記業務:中國銀行等

 

  • 估值系統

澳洲巴黎人赌场估值核算系統實現了實時估值與傳統估值合爲一體。一方面滿足傳統日終估值與對賬,另一方面革新清算流程,可以實現在日間按所設頻率更新實時持倉與實時淨值數據,該實時數據作爲數據基礎,可支持後端實現更強大的業務功能,如投研端的投中管理、實時風控以及營銷端的投資者展示等。

客戶案例:博時基金、平安證券(資管+PB)等

 

  • 資金清算系統

資金劃付全業務支持:

 

  • 資産管理系统

資産管理业务系统设计:

生命周期管理:産品发行管理、申赎分红管理、到期滚存管理、産品合规管理、监管报备材料等

資産交易流程管理:審批流程設置、交易流程審批、直通式交易、實時授權授信、實時風險管理等

投资标的管理:标准資産管理、非标資産管理、自定义資産管理、试算投资台账、资产负债匹配、收息到期处理、风险和现金流分析、资产内转及审批、投资标的的估值等

産品会计财务处理:资产端会计、负债与权益端会计、会计报表、自动生成会计分录、会计事件与流程定义、会计科目设置、财务调整等

 

銀行理財資管系統方案:

 

  • 銷售系統

金证銷售系統历经多年发展,业务层层累加,承担的职能也逐渐增多,呈平台化趋势。金证的直销系统覆盖40余家基金公司,市场占有率已达第一,在服務公募行业销售端业务的过程中,总结出销售端系统规划要考虑的四大方向:産品服務升级、销售渠道打造、业务场景拓展、运营效能提升。

 

方案優勢

  • 基本沿用公募/券商資管業務系統架構

  • 系統、業務邊界清晰,耦合度低

  • 先天支持資管標准化運作

  • 新産品形态支持灵活、迅速